부자로은퇴하는 미국주식ETF공부, 뱅가드 VUG (Growth Index Fund ETF)

뱅가드의 성장지수펀드 ETF는 지난 20년간 S&P 500의 상승률을 뛰어넘는 호실적을 보여 온 초우량 ETF이다. 장기 투자를 선호하는 투자자들이 평생 묻어둘 만한 가치가 있는 펀드 상품이다.

뱅가드의 대표 ETF, VUG(파란선), VTI(빨간선), VOO(보라선)

핵심포인트

• 20년간 연평균 성장률 11.7%의 초우량 펀드 실적
• 해당기간 S&P 500의 연평균 성장률 10.4%를 초과하는 우수한 실적
• 20년간 누적 수익율 755% (2024년 12월 기준)
• 자산의 절반을 대형 기술주에 할당하는 포트폴리오 구성
  
• 자산규모 $282B (365조원)의 초대형 펀드
• 0.04%의 비교적 저렴한 펀드 비용

뱅가드 VUG ETF 2004년이후 누적 차트

투자종목구성:

뱅가드의 성장지수펀드(Growth Index Fund) ETF(종목코드 VUG)는 투자 포트폴리오의 절반을 시가총액이 큰 '대형 성장주'로 구성하는 펀드이다.
 
그 다음으로 경기순환주 14%, 통신서비스 14% 순이다.
 
이 세 가지 업종이 포트폴리오 77%를 구성하며, 펀드명에서 의미하듯 '성장지수'에 중점적으로 투자하는 ETF이다.
 
주요 종목으로는 애플, 엔비디아, 마이크로소프트 세 가지 종목이 각각 전체의 10% 이상을 차지한다. 따라서 이 세 가지 종목만으로도 30% 이상의 구성비를 차지한다.
 
이어지는 종목은 아마존 6%, 메타 5%, 구글 3%, 일라이릴리 3%, 테슬라 3%, 비자 2% 등이다.

 

VUG 섹터별 구성 및 펀드 포지셔닝

 

VUG 투자 포트폴리오

리스크/리워드 지표가 4/5, 적극적인 투자 성향의 ETF이다

 

수익성 분석:

2024년도 수익률은 36%이고, 최근 3년, 5년, 10년간 평균수익률 모두 10%를 상회한다.

연간 수익률을 보면 2022(-33%), 2018(-2%), 2011(-2%), 2008(-38%) 등의 연도에서 마이너스 실적을 기록했고, 이외의 기간은 모두 호실적을 보여주었다.
 
전체기간 20년 동안의 복합 연평균 수익률(CAGR, Compund Annual Growth Rate)은 11.7%이다. 총 누적 수익률은 755%이다.
 
한편, 배당 성향이 낮은 성장주에 집중 투자하다보니 배당 수익률은 0.5%로 낮은 편이다. 반면, 펀드 운용비용 역시 0.04%로 낮은 편이다.

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VUG ETF의 연평균 수익률

총평

뱅가드의 성장지수펀드 ETF(VUG)는 20년 운용기간동안 인덱스펀드의 대표적인 추종 지수인 S&P 500 지수의 성과를 뛰어넘는 훌륭한 성적을 보여 온 초우량 펀드이다.
 
워런 버핏이 적극 추천한 바 있는, 뱅가드의 대표적인 ETF 'VOO'(S&P 500 Index Fund ETF) 및 'VTI'(Total Stock Market ETF) 등의 실적을 뛰어넘는 성과를 보여주고 있다.

VUG의 운용 자산 규모는 우리나라 1년 예산 657조(2024기준)의 절반이 넘는 365조원에 이른다.
 
이 자산의 10% 즉, 36조원 이상을 애플, 엔비디아, 마이크로소프트에 각각 투자하고 있다. 실로 엄청난 투자금액이다. 

더불어 아마존, 구글, 메타, 일라이릴리, 테슬라 등에도 70조원 이상을 투자하고 있다.
 
인공지능 시장을 이끌고 있는 이들 기업들에 대한 뱅가드의 지배적인 지분률을 감안할 때, VUG ETF는 월급 탈 때마다 한 주씩 사서 평생 묻어두어도 좋을만한 초장기 투자상품이라고 판단된다.

20년을 묻어 두면 7~8배로 불어나는 상품이 있다면, 굳이 금융 공부를 할 필요가 있나 싶다. 열심히 일해서 월급 타면 뱅가드 ETF 하나씩 사서 묻어 두고, 그냥 하던 일 열심히 하면 되니까. 

이런 점이 우상향하는 미국 주식시장의 가장 큰 메리트라고 생각된다.

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금년 및 최근 10년간 수익률

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참고자료출처:

부자로은퇴하는 미국주식ETF공부, 뱅가드 VTI (Total Stock Market ETF)

부자로은퇴하는 미국주식ETF공부, 뱅가드 VOO (S&P 500)

https://finance.yahoo.com/quote/VUG/performance/