부자로은퇴하는 미국주식ETF공부, 뱅가드 VTI (Total Stock Market ETF)

뱅가드의 'VTI'는 미국 전체주식시장의 투자수익률을 추종하는 인덱스(패시브) 펀드로서, 자산규모 $1.84T (2,400조원)의 초대형 ETF 펀드이다. 

최근 10년간 평균 수익률 12.8%를 기록하고 있는 성장성을 겸비한 초우량 펀드이다.

미국 직장인의 퇴직연금(401K Retirement Plan) 기금에서 투자하는 ETF 중 가장 자산규모가 큰 펀드이다.

핵심포인트:

• $1.84T 운용자산 1위의 초대형 펀드
• 미국주식시장 시가총액 구성비를 따르는 포트폴리오 구성
• 대기업 (69%) 중기업 (17%) 소기업 (14%) 비율
• 최근 3년간 평균수익률 10%, 5년간 15%, 10년간 13%의 호실적
• 운용자산의 안정성과 10% 이상의 성장성을 겸비한 장기투자매력
  

미국직장인 퇴직연금투자 ETF 상위 10가지

---

 

뱅가드 VTI ETF 누적 차트

 

투자종목구성:

뱅가드 Total Stock Market Index Fund ETF(종목코드 VTI)는 미국 전체 주식시장의 투자수익을 측정하는 벤치마크 지수의 성과를 추종하는 것을 목표로 한다.
 
이에 따라 대기업, 중기업, 소기업에 대하여 각각 69%, 17%, 14%의 구성비를 보인다.
 
섹터별로는 기술주 31%, 금융 13%, 헬스케어 12%, 경기순환주 10%의 순이다.
 
투자총액의 30%를 차지하는 상위 10대 기업은 애플, 마이크로소프트, 아마존, 메타 구글, 버크셔헤서웨이, 브로드컴, 일라이릴리 등이다.
 
전체적인 펀드구성인 S&P 500 인덱스를 추종하는 뱅가드 S&P 500 ETF(종목코드 VOO)와 유사하다.
 
주력 포트폴리오 구성은 유사하나 VOO는 대기업 중심이고, VTI는 전체기업을 대상으로 한다는 차이가 있다.

---

VTI 투자 세그먼트 및 펀드 포지셔닝(대형주중심, 성장및가치주 균형)

---

VOO 투자종목 및 산업 포트폴리오

VTI 개요 및 펀드 포지셔닝

뱅가드 자체 투자등급 지표인 리스크/보상 지수가 4/5로서 다소 변동성이 있는 등급에 속한다. 이는 전체의 30%에 해당하는 기술주 및 바이오주의 비중에 따른 것으로 판단된다. 

수익성 분석:

최근 3년, 5년, 10년간의 평균수익률이 모두 10%를 상회하는 꾸준한 실적을 기록하고 있다.
 
IT 기술주와 의약주의 비중이 30% 이므로 시가총액 상위 기술주의 변동성과 연동되는 특성이 있지만, 최근 10년간 꾸준히 우상향해 온 실적 추이를 보이고 있다.
 
2002, 2008, 2015, 2018, 2022(COVID) 등의 연도에서 마이너스 실적을 기록한 바 있다.

 

펀드 운용비용은 0.03%로 저렴한 수준이다.

VTI 연평균 및 연도별 수익율

 

총평

뱅가드 Total Stock Market Index Fund ETF(VTI)는 미국 퇴직연금 운용기금에서 가장 선호하는 ETF 중 하나로서, 운용자산규모 $1.84T에 달하는 초대형 펀드규모에 의한 안정성이 돋보인다.
 
초대형 펀드 규모임에도 연간 10% 이상의 수익률을 기록하는 성장성도 겸비된 우량 펀드이다.
 
노후자금 대비를 위한 최소 10년 이상의 장기투자 종목을 찾고 있는 직장인들이 매달 적립식으로 투자할 수 있는 매력적인 투자 상품으로 판단된다

 

부자로은퇴하는 미국주식ETF공부, 뱅가드 VOO (S&P 500)

부자로은퇴하는 미국주식ETF공부, 뱅가드 VUG (Growth Index Fund ETF)

---

 
  

참고자료출처:
https://finance.yahoo.com/
https://investor.vanguard.com/