부자로은퇴하는 미국주식ETF공부, 뱅가드 VGT (IT Index Fund)

뱅가드 Information Technology Index Fund ETF(VGT)는 시가총액 최상위 IT 기업에 집중적으로 투자하는 펀드이다.

뱅가드는 뮤추얼펀드 운용규모 세계 1위의 자산운용사이며, 미국 퇴직연금 투자 상위 ETF 10가지 중 절반이 뱅가드 펀드이다. 또한 뱅가드는 7대 기술주 모든 종목의 최대 주주 또는 2대 주주이다.

뱅가드 VGT ETF(보라색선) 및 S&P 500(오렌지색선) 누적차트

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핵심포인트:

• 미국 우량 소프트웨어 기업에 집중투자, 펀드비중 58%가 10대 IT 기업들
• 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 세 종목의 비중이 44%
• 최근 10년간 누적수익률 620%
• 미국 첨단산업 기술주에 안정적으로 간접투자 할 수 있는 초우량 ETF
• 인공지능 관련 첨단 IT 산업의 발전에 따른 긍정적인 장기투자매력

미국 퇴직연금자산 운용주체들이 가장 많이 투자하고 있는 미국 ETF 상위 10위 중 5개가 뱅가드의 펀드들이다. 이  ETF 상품들은 연간 9~12%의 평균수익률을 기록하고 있다.

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투자종목구성:

뱅가드 IT인덱스펀드 ETF(종목코드 VGT)는 시가총액 최상위 IT 기업에 집중적으로 투자하고 있는 것이 특징이다.
 
현재 시가총액 1~3위에서 선두 경쟁을 하고 있는 애플, 마이크로소프트, 엔비디아의 비중이 44%이다. 세계에서 가장 안정적인 주식들이다.
 
비중 10위 까지의 다른 기업들을 살펴보면, 브로드컴, 애도비, 세일즈포스, AMD, 오라클, 액센추어, 시스코 등이다. 모두 카테고리 킬러의 위치에 있는 기업 들이다.

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섹터별 구성비 및 상위 10개 종목

 

7대 기술주 기업에 집중투자 하고 있는 뱅가드 메가캡성장주ETF(종목코드 MGK)와 비교 시, 비중 10위까지의 종목에서 MGK에는 포함된 아마존, 알파벳(구글), 메타, 일라이릴리, 테슬라 등의 기업들이 VGT에는 포함되어 있지 않다.

 

이런 종목들을 꼭 포함하고 싶다면 MGK를 선택하는 것이 바람직하다.

부자로은퇴하는 미국주식ETF공부, 뱅가드 MGK (Mega Cap Growth Index Fund)

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뱅가드 VGT ETF 누적차트

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VGT 펀드 개요 및 리스크/보상 지수

 
뱅가드 자체 리스크/보상 등급이 5/5이다. 즉, 공격적인 투자를 통한 하이리스크 하이리턴형의 펀드이다.

 

이는 시총 1~3위 종목의 비중이 44%이다 보니, 이들 종목의 실적에 펀드 전체의 실적이 크게 좌우되기 때문이다.

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수익성 분석:

 

뱅가드 IT인덱스펀드 ETF(종목코드 VGT)는 최근 10년간 S&P 500 평균수익의 두 배 이상의 수익률을 유지해 오고 있으며, 10년간 총수익률은 620%이다.
 
2024년 상승률은 25.0%, 최근 1년간은 49.0%, 최근 3년간 12.8%의 수익률을 기록하고 있다.
 
2004년 개설 후 연평균 성장률은 13.5% 이다.
 
2005년 펀드 개설이후, 2008년 금융위기와 2022년 COVID 시기를 제외하고 꾸준히 수익을 내고 있는 펀드이다.
 
펀드의 비용 비율은 0.10%로 타 ETF와 비교 시 보통 수준이다.

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VGT 연평균 및 연도별 수익률

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총평:

 

뱅가드 정보기술(IT)인덱스펀드 ETF(종목코드 VGT)는 지난 20년간 13.5% 연평균 성장률, 최근 10년간 누적 620% 상승이라는 놀라운 성적을 보여주고 있는 우량 ETF이다. 
 
애플, 마이크로소프트, 엔비디아의 비중이 44%이기 때문에 이 세 회사의 실적이 전체 펀드의 실적에 미치는 영향이 크다.

 

뱅가드 자체 리스크/보상 지표가 5/5, 즉 변동성이 가장 큰 다소 공격적인 투자를 하는 펀드군에 속한다.
 
최근 인공지능 최대수혜주인 마이크로소프트와 엔비디아의 향후 성장성을 감안 시 향후에도 지속적인 상승이 기대되는 ETF로 10년 이상의 초장기 투자에 고려해 볼 만한 펀드 상품으로 판단된다.
 
단, 시가총액 상위 종목들의 변동성과 연동된다는 점에서 안정성 보다는 성장성에 방점을 둔 ETF 상품이다.

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VGT 최근 10년간 수익률

 

 
참고자료출처:
https://investor.vanguard.com/investment-products/etfs/profile/vgt

Vanguard Mutual Fund Profile | Vanguard

https://finance.yahoo.com/quote/VGT
https://www.fool.com/investing/2024/10/20